Genossenschaftliche Beratung

Genossenschaftliche Beratung startet mit einem persönlichen Gespräch. Gemeinsam mit Ihnen analysieren wir Ihre aktuelle Finanz- und Lebenssituation. Im Mittelpunkt stehen dabei Ihre persönlichen Bedürfnisse sowie Ihre mittel- und langfristigen Ziele. Im nächsten Schritt stellen wir alle Daten zur Analyse Ihrer aktuellen Finanzsituation zusammen. Auf dieser Grundlage entwickeln wir Ihr individuelles Finanzkonzept: Ihre VB3-Beratung.

• Ganzheitliche persönliche Beratung
• Umfassende Analyse Ihrer Finanzsituation
• Ihre Wünsche und Ziele im Mittelpunkt
• Erarbeitung einer maßgeschneiderten Finanzstrategie
• Verlässlicher Partner in allen Finanzfragen und Lebensphasen
  

Ihr Berater bespricht mit Ihnen, wie Sie Ihre Ziele mit Ihren finanziellen Möglichkeiten erreichen können. Gleichzeitig achtet er darauf, dass Sie vor finanziellen Risiken geschützt sind. Ihre Vorstellungen sind die Grundlage für die persönliche Finanzstrategie, die wir zusammen mit Ihnen erarbeiten. Unabhängig davon, wie Ihre Ziele aussehen - Ihr Berater setzt sich dafür ein, dass Sie diese möglichst schnell erreichen.

In jeder Lebensphase ändern sich die persönlichen Wünsche. Das stellt unterschiedliche Ansprüche an Ihren Geldbeutel sowie an Ihre persönliche Finanzplanung.

Zu Beginn Ihrer beruflichen Karriere geht es für Sie darum, Liquiditätspolster aufzubauen, um beispielsweise die erste eigene Wohnung einzurichten oder ein Auto zu kaufen. Beim Vermögensaufbau bietet der Staat interessante Zuschüsse, die Sie für sich nutzen sollten. Ebenso wichtig ist es, für den notwendigen Versicherungsschutz zu sorgen.

Wenn Sie gerade dabei sind, eine Familie zu gründen, rücken Ihre Zukunftsvorsorge und die Absicherung Ihrer Angehörigen in den Vordergrund. Vielleicht möchten Sie sich auch den Traum vom eigenen Heim erfüllen.

Sie stehen mitten im Leben, haben sich beruflich etabliert und ein Vermögen aufgebaut. Nun ist es an der Zeit, Ihre Geld- und Kapitalanlagen auch unter steuerlichen Aspekten zu optimieren und Versorgungslücken zu schließen, damit Sie auch im Alter Ihren gewohnten Lebensstil halten können.

Zu Beginn des Ruhestands sollten Sie wiederum neue Prioritäten setzen, Ihr Vermögen ordnen und es gegen Verluste absichern. Einige wichtige finanzielle Entscheidungen stehen an, um geeignete Vorkehrungen für ein sorgenfreies Alter zu treffen.

Wenn wir uns ein Bild von Ihren Wünschen und Zielen sowie von Ihrer aktuellen Finanz- und Lebenssituation gemacht haben, erarbeiten wir eine maßgeschneiderte Strategie und einen persönlichen Finanzplan für Sie. Dabei berücksichtigen wir selbstverständlich Ihre Anlagementalität und Ihre speziellen Bedürfnisse.

Sie erhalten optimale Lösungen aus einem umfassenden Produktangebot und profitieren dabei auch von der Erfahrung der Experten unserer Spezialinstitute in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken. Gemeinsam entwickeln wir für Sie einen kompletten Finanzplan, angefangen bei der Vermögensbildung und -strukturierung über die Absicherung Ihres Einkommens und Ihres Vermögens, die Altersvorsorge bis hin zu Immobilien und Versicherungen.

Die VB3-Beratung ist flexibel: Wenn sich in Ihrem Leben etwas ändert, Ihre Ziele und Bedürfnisse sich verschieben, ändern wir auch Ihren VB3-Beratung. In regelmäßigen Abständen überprüfen wir mit Ihnen, ob Ihre Finanzstrategie noch passt und aktualisieren sie gegebenenfalls.